Кто такой дроппер и как им не стать?

Они служат инструментом для злоумышленников, чтобы скрыть следы преступления: просят перевести деньги с одного счета на другой, обналичить их и передать курьеру или внести на счет третьего лица в обмен на вознаграждение.

Некоторые люди становятся дропперами сознательно, искушенные перспективой быстрого заработка, не осознавая, что таким образом они становятся соучастниками в преступлении. Есть и такие, кто оказывается втянутым в мошеннические схемы без своего ведома, и, к сожалению, неведение не избавляет от юридической ответственности.

Дропперам угрожает уголовная ответственность, и начиная с 25 июля 2024 года, они будут включены в специальный реестр Центрального банка, что приведет к ограничению доступа к их банковским счетам и картам со стороны кредитных учреждений. Поскольку все банки имеют доступ к этой базе данных, дистанционные банковские операции для дропперов станут невозможными во всех финансовых институтах.

Наиболее подвержены риску стать дропперами те, кто испытывает финансовые трудности и по разным причинам не может заработать деньги, особенно школьники и студенты. Преступники эксплуатируют возможность открытия банковского счета с 14 лет, привлекая молодежь к участию в незаконной деятельности.

Злоумышленники часто используют интернет-платформы для поиска соучастников в своих мошеннических схемах:

• Предлагают людям оформить банковскую карту и предлагают денежное вознаграждение за передачу этой карты или её данных третьим лицам.
• Стремятся получить доступ к личному онлайн-банкингу потенциальной жертвы.
• Осуществляют переводы на банковские карты или мобильные телефоны, заявляя, что это было сделано ошибочно, и затем просят вернуть деньги на другой счет.
• Предлагают роль администратора виртуальных конкурсов или лотерей в социальных сетях, где задачей является перечисление "выигрышей" другим участникам.

Чтобы избежать стать дроппером и защитить своих близких от вовлечения в преступные схемы, следуйте этим рекомендациям:

• Будьте скептичны по отношению к предложениям о быстром заработке. Если обязанности по работе не описаны четко, не требуется опыт и обещаются "легкие деньги", это должно насторожить.
• Возвращайте неожиданные переводы от незнакомцев через банк, чтобы избежать мошенничества.
• Защищайте свои личные и финансовые данные. Не давайте реквизиты своих карт на сомнительных сайтах, не переходите по подозрительным ссылкам и не делитесь кодами из смс.
• Проведите беседу с подростками и младшими братьями и сестрами о рисках, связанных с дропперством. Объясните им, что предложения о работе, требующие передачи личных данных, требуют осторожности и консультации с взрослыми.
• Не поддавайтесь на угрозы и шантаж со стороны мошенников. В таких ситуациях важно обратиться за помощью к взрослым и не оставаться один на один с проблемой.
• Обсудите с подростками возможности законного заработка и помогите им найти подходящую подработку.